최근 30일 이내 개설하였다면, 자문계약을 맺을 수 있습니다.

상품>자문사/맵>자문서비스계약관리>자문사계약해지

해지 신청 후 바로 해지가 이루어지지 않습니다. 쿼터백자산운용 자문역의 해지 승인 이후, 해지가 완료됩니다. 따라서 해지 신청 후 쿼터백자산운용으로 연락해 주시면 빠른 승인이 가능합니다. ※쿼터백자산운용 고객센터: 02-6105-6511

해지 신청 후 쿼터백자산운용의 자문역이 해지 승인을 해드립니다. 해지 승인이 완료되어야 해당 계좌로 계약을 맺을 수 있습니다. 계약을 맺는 방법은 기존 자문계약 과정과 동일합니다.

※단, 끝자리 01, 03, 05, 14 계좌는 개설일 30일 이내인 계좌만 자문계약을 맺을 수 있음.

개인연금, 퇴직연금 포트폴리오의 경우 수수료 출금 계좌 개설이 선행되어야 합니다. 종합계좌(01) 또는 CMA 계좌(05)를 개설하신 뒤 자문계약을 맺어주시기 바랍니다.

※일반 포트폴리오의 경우 수수료 출금 계좌는 38계좌로 지정 됩니다.

해당 현상은 크게 두 가지 원인으로 발생할 수 있습니다. 아래 절차에 따라 확인 및 조치하시기 바랍니다.

1. 관리자(모집인) 등록 여부 확인 및 철회

   원인: 해당 퇴직연금 계좌에 이미 '모집인'이나 별도의 '관리자'가 등록되어 있는 경우, 중복 관리가 불가능하여 자문계약 체결이 차단됩니다.

   해결 방법: 고객이 삼성증권 콜센터나 관리지점에 연락하여 등록된 '모집인 철회(또는 관리자 삭제)'를 요청해야 합니다. 철회 완료 후 다시 자문계약을 진행하면 계좌 등록 칸이 활성화됩니다.

2. 자문상품 선택 카테고리 확인

   원인: 자문계약 체결 프로세스에서 상품군을 잘못 선택했을 가능성이 있습니다.

   해결 방법: 상품 선택 단계에서 반드시 상품명이 "퇴직연금"으로 명시된 항목을 정확히 선택했는지 확인해야 합니다. 일반 금융상품용 자문 서비스가 아닌 퇴직연금 전용 카테고리를 선택해야 기존 DC 계좌가 연동됩니다.

법인 고객 유치시, 반드시 아래 정보를 고객에게 파악하신 뒤 쿼터백자산운용에 미리 연락 부탁드립니다.

1. 고객이 내방하실 가까운 증권사 지점 (온라인 가입은 불가합니다.)
2. 내방하실 날짜
3. 가입 상품 / 가입 금액
4. 자본금 및 직전 매출액 (직전 매출액에 따라 법인 가입이 제한될 수 있습니다.) 이후 원활하게 계약이 이루어질 수 있도록 쿼터백자산운용이 위 사항을 삼성증권 담당부서에 안내합니다. 안내가 완료되면 쿼터백자산운용이 담당 FA께 약속이 확정되었다고 공지 드립니다.

그 이후, 아래 준비물을 반드시 법인 고객님께 FA님께서 안내하여 주시기 바랍니다.

1)대표자 신분증 (대리인 진행시 대리인 신분증 사본도 필요) 2)법인인감증명서 3)사업자등록증 4)법인 인감

※덧붙여, 세제상 법인 고객은 해외 상품 가입이 유리하다는 점 참고 부탁드립니다.

※2025년부터 고객확인제도 (CDD)가 도입되며, 법인 가입시 본사 자금팀에서 페이퍼컴퍼니 혹은 자금세탁 위험을 방지하고자 자본금 및 매출액을 검증하는 절차가 추가되었습니다. 자본금 및 매출액에 대한 기준은 없으나, 매우 낮은 금액인 경우 가입을 거절당할 수 있습니다. 따라서 FA님들께서는 고객의 자본금 및 직전 매출액을 확인하시어, 가입이 어렵다고 판단되시면 법인이 아닌 고객 개인 계좌 가입으로 유도해 주시기 바랍니다.

네, 가능합니다. [삼성증권 mPOP 앱 접속 > 메뉴 > 이체/잔고/대출 > 대체출고] 을 통해 가능합니다. 보안매체가 반드시 필요하니 디지털 OTP 등 보안매체를 미리 발급하여 주시기 바랍니다. 👉보안매체 발급받는 법

※ 만약 내역이 보이지 않는다면, 주식이 없거나 서비스 가능 시간이 아닙니다. ※ 서비스 가능 시간 : 영업일 16시까지

입금액이 MMF로 매수되어 있는지 확인하시기 바랍니다. MMF로 된 금액을 매도하셔야 쿼터백과의 투자금으로 활용하실 수 있습니다. 또한 MMF 매도 즉시 쿼터백과의 계약을 완료해 주셔야 합니다. ※ MMF 매도 후 하루가 지나면 다시 MMF로 자동매수되므로, 매도 즉시 쿼터백과의 자문 계약을 진행하여 주시기 바랍니다.

👉MMF 자동매수 해지하기 및 MMF 매도하는 법

IRP 계좌에 입금한 돈은 ‘추가납입’ 절차가 필요합니다. 고객이 직접 아래 과정을 진행하도록 안내 부탁드립니다.

1. Mpop 접속 > 메뉴 > 연금/절세 > 퇴직연금 > IRP추가납입(세액공제)
2. 예수금과 추가납입 신청금액을 동일하게 입력
3. '다음' 클릭
4. 퇴직금인지 이전인지 묻는 팝업에 '아니오' 클릭
5. 처리 완료 ※ 만약, 그래도 처리가 되지 않는다면 삼성증권 퇴직연금상담센터 1644-5500으로 고객이 직접 전화하셔서 화면 상태를 설명해야 처리 가능합니다.

퇴직연금의 경우, 개인납입분/ 회사납입분에 따라 퇴직연금 001, 퇴직연금 002로 나뉘어집니다. MP도 각각의 계정에 따라 나눠져 발송되므로, 각각 실행해 주셔야 합니다.

※ 001과 002는 하나로 통합할 수 없습니다. 법적으로 구분되는 자금이기 때문입니다.

먼저, 현금으로 남아 있는 이유는 삼성증권 시스템 상 1)매도 > 2)매수 순차적으로 진행하지 않고, 매도와 매수가 동시에 진행되기 때문입니다. 만약, 고객이 현금으로 남아 있는 금액을 매수하길 원한다면 **쿼터백자산운용에 ‘매수 포트폴리오 발송 요청’을 해주시면 운용역이 포트폴리오를 따로 발송해드릴 수 있습니다. **

아니오, 삼성증권 쿼터백 자문 서비스는 일임 투자와 다르다 보니, 번거로우시더라도 추가 입금 후 반드시 \을 진행해 주셔야 추가금액이 고객님의 포트폴리오에 반영됩니다.

자세한 방법은 아래와 같습니다. [삼성증권 mPOP 앱 접속 > 메뉴 > 금융상품/자산관리 > 자문사/맵 > 자문계약현황 > 나의MP현황보기 > ‘리밸런싱 신청’ 클릭 > 계좌비밀번호 4자리 입력 > ‘리밸런싱 신청’ 재클릭] 을 통해 가능합니다.

만약 [매수신청금액을 입력하여 주십시오.]라는 안내가 나오는 경우, 매수가능금액이 매수금액보다 적어서 발생하는 오류입니다. 번거로우시겠지만, 자문계좌에 금액(1만 원 정도)을 추가로 입금하신 후 5분 정도 뒤에 재시도 부탁드립니다.

삼성 유니버스에는 등록이 되어 있으나, 현재 삼성에서 관리가 안되는 펀드라 거래가 안되는 경우입니다. 이 경우에는 다른 종목으로 교체해야 합니다. 고객님께 새로운 MP를 발송해 드리겠다고 안내하신 뒤, 쿼터백 운용역에게 문의 부탁드립니다.

금융취약투자자로 설정되어 있다면, 쿼터백측에서 MP발송 자체가 되지 않습니다. mPOP앱 > 검색창에 '내정보' 검색 > 하단 투자자정보확인서 > 금융취약투자자인지 확인 > 투자성향변경 클릭 > 1번과 2번항목 변경

네, 가능합니다. 다만 IRP 계좌에 ETF를 보유하고 있으시면 고객님께서 직접 매도 처리하신 이후에 쿼터백과의 자문 계약을 체결하셔야 합니다.

즉, ETF를 보유 중이시면 쿼터백과 자문계약을 맺기 전에 직접 매도해 주셔야 기존과 같은 계좌로 쿼터백과의 IRP 자문계약을 맺을 수 있습니다.

**※기존 계좌에 펀드가 있습니다. 이건 제가 매도 안 해도 되나요? ** 👉 네, 만약 자문계약을 원하시는 포트폴리오가 ‘펀드형’이라면 고객님이 매도하실 필요가 없습니다. 쿼터백의 자문 포트폴리오가 발송되면 일괄 매매되기 때문입니다. 하지만, 자문계약을 원하시는 포트폴리오가 ‘ETF형’이라면 고객님께서 보유하고 계신 펀드를 직접 매도하셔야 합니다.

※정리: 펀드-펀드형 이면 매도할 필요 없음 / 펀드-ETF형 이면 매도해야 함 ※매도 완료까지 소요되는 기간: 국내 4영업일, 해외 9영업일

① 수수료 출금 계좌 (종합 및 CMA 계좌)를 개설하여 주십시오. ②** **원하시는 쿼터백 포트폴리오가 ‘ETF형’ 인지 ‘펀드형’인지 확인하여 주십시오. -ETF형이라면, 기존 금융기관의 연금계좌에 있는 ETF와 펀드를 직접 매도 처리하셔야 합니다. -펀드형이라면, 기존 금융기관의 연금계좌에 있는 ETF를 직접 매도 처리하셔야 합니다. ③ 필수로 제출해야 하는 서류를 준비하여 주십시오. -다른 금융기관 IRP 가입확인서, 재직증명서, 건강보험자격득실 확인서, 퇴직소득 원천징수영 수증, 사업자등록증 중 1개 -제출 방법: mPOP앱 제출 또는 팩스(02-2075-1402) 제출 ④ 연금계좌 이전 절차를 진행하여 주십시오.

삼성증권 DB/DC 가입자가 아니라면, IRP 가입을 위한 증빙서류를 제출해야 합니다. IRP 계좌 신청이 완료된 후, 아래 서류 중 해당하는 서류 한 가지를 선택하여 발송해주세요!

증빙서류:

1. 다른 금융기관 IRP 가입사실 확인서, 재직증명서, 건강보험 자격득실 확인서, 원천징수영수증
2. 퇴직급여 일시금 수령자 : 퇴직소득 원천징수영수증
3. 자영업자 : 사업자등록증, 소득금액증명원
4. 직역연금 가입자 : 재직증명서

제출 방법: 1) mPOP 비대면서류제출 (제출할 수 있는 링크가 카카오톡으로 발송됩니다) 2) 팩스 02-2075-1402 ※ 보통 당일 안에 처리 완료되며, 처리가 완료되면 승인 메시지를 발송합니다.

IRP 이전 금액이 퇴직금일 경우, 퇴직소득 원천징수영수증을 반드시 제출하셔야 합니다. 고객님께서 직접 퇴직하신 회사 또는 DC 금융기관에 서류를 요청하신 후, 삼성증권으로 제출이 완료되었는지 확인 부탁드립니다. ※삼성증권 FAX) 02-2075-1402 E-mail) b.support@samsung.com

삼성증권의 IRP 계좌 1개에 다른 기관의 IRP 계좌 2개를 모두 이전할 수는 있습니다. 하지만, 동시에 이전할 수는 없습니다. A 기관의 IRP 이전이 완료되어야, B 기관의 IRP 이전이 가능합니다. 만약, A 기관 이전 완료 후 B 기관 이전 절차에서 오류가 생기면 삼성증권 퇴직연금상담센터(1644-5500)로 문의하시기 바랍니다. 유선으로 이전 절차를 마무리할 수 있도록 지원합니다.

현금예수금으로는 확인되지만 매매 자금으로 보이지 않는 경우, 연금 이전 과정에서 서류가 누락된 가능성이 높습니다. 정확한 처리 상태를 확인하기 위해서는 고객님께서 직접 삼성증권 퇴직연금센터(1644-5500)로 연락하시어 계좌 상태 및 필요서류 제출 방법을 문의하셔야 합니다.

① 고객이 직접 삼성증권 퇴직연금센터(1644-5500)로 전화 ② 1) 현금예수금으로 된 금액이 매매가능 금액으로 잡히지 않는 사유 2) 만약 서류 미비라면 어떻게 제출해야 하는지, 관리 지점 팩스 번호가 무엇인지 문의하기 ③ PB에게 진행상황 전달

※ 고객이 직접 문의해야 하는 이유: 계좌정보를 확인해야 하므로, 자문사와 관리PB가 대신 확인할 수 없습니다. ※ 현금 보유 금액이 퇴직금인 경우, 퇴직소득 원천징수영수증을 반드시 제출하셔야 합니다. DC의 경우, 연금계좌원천징수영수증, 이체명세서가 필요합니다. 퇴직하신 회사 또는 DC금융기관에 서류 제출 요청 후 > 삼성증권으로 제출 여부를 확인하여 주십시오.

쿼터백에 고객성함, 계좌번호를 말씀해 주시면 등록해 드리겠습니다.

다이렉트 IRP는 고객이 직접 m-POP 어플을 통해 가입하므로, 계좌관리수수료는 없지만 상품에 따른 수수료는 발생할 수 있습니다. 자세한 내용은 삼성증권 보수 담당자에게 문의 부탁드립니다.

먼저, 쿼터백 투권인은 투권인으로 자문을 씌우는 것 & 퇴직연금모집으로 계좌를 유치하는 것 둘 중 1개만 선택할 수 있습니다. 단, 쿼터백 투권인은 삼성증권 시스템상에서 TS(투권인) 코드를 넣을 수 없다는 것을 유의해 주시기 바랍니다.

1. 투권인이 받는 수수료

고객의 계좌에 자문을 씌우는 순간, 계좌 유치는 불가합니다. 따라서, 계좌관리수수료를 제외한 1)자문수수료, 2)상품판매수수료 를 받을 수 있습니다.

1. 퇴직연금모집인이 받는 수수료

고객의 계좌를 유치하는 순간, 자문을 씌우는 것은 불가합니다. 따라서, 자문수수료를 제외한 1)계좌관리수수료, 2)상품판매수수료 를 받을 수 있습니다.

1. 위 2가지 경우 공통적으로, 다이렉트 IRP의 경우 계좌관리수수료는 받을 수 없고 상품판매수수료만 받을 수 있습니다. (고객이 직접 온라인에서 계좌를 만든 것이므로)

당사 포트폴리오 -C 형 (정액형 후취, 매월 부과) 의 자문수수료 수취는 익월 해당 일에 자동으로 고객이 설정한 계좌에서 빠져나갑니다.

다만 해당일이 휴일인 경우, 그 다음 영업일에 자동으로 결제됩니다.

(예 : 계약일이 2025-07-10 경우, 첫 자문수수료 수취일은 2025-08-11)