카카오톡 알림톡 안내

쿼터백투자(KB증권 자문·일임) 이용 중 고객에게 카카오톡으로 발송되는 안내 메시지를 단계별로 정리했습니다.

발송 시점은 시장 상황·처리 일정에 따라 달라질 수 있으며, 실제 메시지 문구는 변경될 수 있어요.

계약·투자 제안

알림톡	발송 시점	안내 내용
맞춤 포트폴리오(투자 전략) 도착 안내	FA가 투자 제안을 발송했을 때	제안받은 포트폴리오를 앱에서 확인하도록 안내

알림톡	발송 시점	안내 내용
최소 투자 금액 입금 요청 안내	계약 완료 후 입금이 확인되지 않을 때	최소 투자금 이상 입금하도록 안내
고객 매수 잔고 보유 안내	계좌에 보유 종목이 남아 있어 운용을 시작할 수 없을 때	보유 종목 정리가 필요함을 안내

알림톡	발송 시점	안내 내용
맞춤 포트폴리오 승인 요청 안내	입금 확인 후, 그리고 승인 대기 중 매일	매매 내용을 확인하고 승인하도록 안내 (자문 전용)
매매(리밸런싱) 완료 안내	매매가 완료됐을 때	매매 처리가 완료되었음을 안내

일임 계약은 별도 승인이 필요하지 않아 승인 요청 알림톡이 발송되지 않아요. → 주문지 승인 안내

추가 입금 시 자문은 매매 승인을 받기 위해 포트폴리오 승인 요청 알림톡이 발송돼요. 승인하면 추가 투자금이 운용에 반영돼요.

자문 계약에서 추가 입금 시 발송되는 "포트폴리오 승인 요청"은 최초 계약 때의 주문지 승인과 동일한 방식이에요. → 주문지 승인 안내

알림톡	발송 시점	안내 내용
수수료(자문·일임보수) 수취 예정 안내	수수료 금액 확정 후 (수취 전 1회)	수취 예정 금액을 사전 안내
수수료 연체 안내	수수료 수취가 실패했을 때 (반복)	미납 상태 및 입금 필요 안내

자세한 수수료 체계는 수수료 안내를 확인해 주세요.

알림톡	발송 시점	안내 내용
계약 해지 신청 접수 안내	해지 신청 직후	해지 신청이 접수되었음을 안내
계약 해지 완료 안내	해지 처리가 완료됐을 때	해지 완료 안내

알림톡	발송 시점	안내 내용
분기 운용보고서 확인 안내	분기 초 보고서 등록 시	운용보고서 다운로드 링크 발송 (예: `[KB증권 자문] YYYY년 N분기 투자자문 운용보고서 확인 안내`)
계약 갱신 안내	계약 만기 30일 전	계약이 1년 자동 갱신됨을 안내

운용보고서 수령 방법은 운용보고서 안내를 확인해 주세요.