삼성증권 mPOP 앱 → [연금/절세] → [연금포트폴리오] → [로보어드바이저(일임)] → [퇴직로보일임 가입] 메뉴를 통해 가입하실 수 있습니다.

IRP 계좌에 최소투자금액(300만 원) 이상 현금을 보유하지 않을 경우 가입이 어렵습니다. IRP 계좌에 추가 입금을 하거나, 기존 보유자산 매도를 통해 현금을 확보한 뒤 가입을 시도해주세요.

해당 증권사 고객센터로 연락하신 뒤, IRP 계좌에 설정된 한도 해제를 요청해주세요. 한도 해제 완료 후 쿼터백에 한도를 새롭게 설정하시면 가입하실 수 있습니다.

만 20세 이상 내국인이며 퇴직연금 사업자 소속의 직장인이라면 가입이 가능합니다. 또한 투자성향이 위험중립형 이상인 경우에만 가입하실 수 있습니다.

현재 글로벌 자산배분, 글로벌 다이나믹 자산배분, 글로벌 인컴, 글로벌 TDF, 미국성장 자산배분, 한국 자산배분에 가입할 수 있습니다.

모든 상품의 최소 투자 금액은 300만 원입니다. 최소 투자 금액 이상이 입금된 이후에 운용이 시작됩니다.

연간 최대 900만 원까지 입금하실 수 있습니다. 이미 가입한 금액에 한하여 한도 이월이 가능합니다.

예를 들어, 2025년에 500만 원을 입금하고 100만 원을 출금했을 경우, 2026년에는 900만 원 한도에 직전 연도 출금액 100만 원을 더해 총 1,000만 원까지 추가 입금하실 수 있습니다.

카카오톡 알림톡을 통해 계약서가 교부되며, 전자서명(드림시큐리티)을 통해 계약을 확정합니다.

1년 단위로 계약 응당일에 자동갱신되며, 카카오톡 알림톡을 통해 재계약 알림을 보내드립니다.

한 회사의 상품은 한 가지만 가입할 수 있습니다.

수수료는 두 가지 방식 중 하나를 선택하실 수 있습니다.

• 성과형: 절대수익의 10%
• 정률형: 연 평균 잔고의 0.7%

상품 해지 후 재가입해야 합니다. 이때 현물해지(포트폴리오를 매도하지 않은 상태로 해지)가 가능합니다. 단, 재가입 시에는 현금 자산 300만 원이 필요합니다.

부분 출금 시에는 수수료가 발생하지 않습니다. 수수료는 전부해지 또는 재계약 시에 정산됩니다.

펌뱅킹을 통해 고객님이 사전에 지정한 수수료 출금 계좌에서 자동으로 출금됩니다.

연체 수수료는 발생하지 않습니다. 일정 주기(현재 주 1회 예정)로 연체 안내 알림톡을 드립니다.

전부 해지 또는 재계약일을 기준으로 수수료가 확정되며, 확정일 17:20에 카카오톡 알림톡으로 수수료 금액을 안내해드립니다.

수수료 확정 후 D+1 오전 10:30에 지정된 수수료 계좌에서 출금됩니다.

수수료 출금 계좌를 운용 계좌로 설정할 수 있습니다. 다만, 예수금이 세액공제혜택을 받지 않는 현금일 경우에만 자동으로 출금됩니다. 세액공제혜택을 받는 현금일 경우에는 출금되지 않으며, 이 경우 알림톡으로 '수수료 연체' 안내가 발송됩니다.

수수료 출금 계좌 변경 방법: 삼성증권 mPOP → [전체메뉴] → [연금/절세] → [연금포트폴리오] → [퇴직로보일임 관리] → [운용사 바로가기] → 쿼터백 메인 → [내정보] → [수수료 출금계좌] → [변경하기]

연금 형태로 인출하실 경우 3.3%~5.5% 수준의 세금이 부과됩니다. 일시로 인출하실 경우 약 15.4%가 부과됩니다.

수수료는 연금 납입금에서 직접 차감되는 것이 아니라 별도 계좌에서 수취하는 구조로, 현재 제도상 연금 계좌에서 수수료를 직접 출금하는 것이 허용되지 않아 이와 같이 운영됩니다.

아래 계좌로 직접 입금하실 수 있습니다. 입금 후 반드시 고객센터에 납부 사실을 알려주세요.

• 은행: 신한은행
• 계좌번호: 140-015-287981
• 예금주: 쿼터백자산운용(주)

IRP 계좌에 계좌이체 후, "IRP추가납입으로 이동하시겠습니까?" 팝업에서 [확인] 버튼을 누르거나, [연금/절세] → [퇴직연금] → [IRP추가납입]으로 이동해 납입한도 내에서 예수금만큼 추가납입을 신청하세요.

입금 취소는 불가합니다. 입금한 금액을 돌려받으시려면 매매가 완료된 후 출금(부분해지)을 신청하셔야 합니다.

입금 후 1영업일이 지나면 앱에서 확인하실 수 있습니다.

신청일로부터 영업일 기준 약 1일이 소요됩니다.

네, 증액 및 출금 시에도 리밸런싱이 발생합니다.

상시 가능합니다.

신청일로부터 영업일 기준 약 5일이 소요됩니다.

취소 불가합니다. 동일 상품으로 되돌리기를 원하실 경우, 변경이 완료된 후 다시 투자 전략 변경을 신청하셔야 합니다.

기존 계좌 누적 수익률을 그대로 유지합니다.

기존에 신청 내역이나 매매 내역이 있을 경우, 해당 내역이 모두 완료되어 '운용중' 상태로 변경된 후에 신청하실 수 있습니다.

취소 불가합니다. 동일 상품으로 재계약을 원하실 경우, 해지 과정이 완료된 후 다시 계약하셔야 합니다.

신청일로부터 영업일 기준 약 4일이 소요됩니다. (수수료 수취 포함)

신청일로부터 영업일 기준 약 4일이 소요됩니다. (수수료 수취 포함)

취소 불가합니다. 동일 상품으로 재계약을 원하실 경우, 해지 과정이 완료된 후 다시 계약하셔야 합니다.

신청일로부터 영업일 기준 약 2일이 소요됩니다. (수수료 수취 포함)

취소 불가합니다. 동일 상품으로 재계약을 원하실 경우, 해지 과정이 완료된 후 다시 계약하셔야 합니다.

IRP 상품 해지에 약 4일이 소요됩니다. 이후 삼성증권 IRP 계좌 폐쇄가 가능합니다. 모바일로는 어렵고 홈페이지 또는 지점 방문을 통해 진행하셔야 합니다.

삼성증권

삼성증권 mPOP → [三메뉴] → [연금포트폴리오] → [퇴직로보일임 가입] → 알고리즘 선택 화면에서 각 포트폴리오별 연평균 수익률 및 기간 수익률을 확인하실 수 있습니다.

한국투자증권

한국투자 앱 → [三메뉴] → [퇴직연금] → [AI 로보투자] → [나의 로보어드바이저] → 알고리즘 선택 화면에서 확인하실 수 있습니다.

투자 성향 분석 여부와 관계없이 조회 가능합니다.

지금 보신 화면은 '퇴직연금 전체 보유잔고 현황'으로, 리밸런싱 시 매입원금이 합산되어 원금이 증가된 것처럼 보일 수 있습니다.

정확한 수익률은 '퇴직로보일임 잔고' 화면에서 확인해주시기 바랍니다.

삼성증권

삼성증권 mPOP → [三메뉴] → [연금/절세] → [퇴직로보일임 관리] → [운용사 바로가기]

한국투자증권

한국투자 앱 → [三메뉴] → [연금] → [AI 로보투자] → [나의 로보어드바이저] → [내 정보]

리밸런싱은 매월 2영업일에 정기적으로 진행됩니다. 단, 리스크 시그널에 따라 추가적인 리밸런싱이 발생할 수 있습니다.

리밸런싱은 상품 변경 처리 방식으로 적용되며, 변경된 투자 전략에 따라 자산 배분이 조정됩니다.

네, 발생합니다.

분기별(1, 4, 7, 10월) 세 번째 주 첫 영업일에 카카오톡 알림톡을 통해 발송됩니다.

IRP 일임 상품의 위험자산 비중은 가입 상품별로 별도 관리됩니다. IRP 계좌 전체의 위험자산 비중과는 별개로 운영됩니다.

예를 들어, IRP 계좌에 1억 원이 있고 7천만 원의 위험자산 매수 후 3천만 원으로 IRP 일임 상품에 가입할 경우, 해당 가입 상품의 포트폴리오 기준으로 위험자산 비중이 관리됩니다.

삼성증권, 한국투자증권 등 모든 제휴사에서 계약이 없는 경우 탈퇴 가능합니다. 기존 계약이 있을 경우 계약 해지 후 수수료 수취까지 완료되어야 탈퇴 처리가 가능합니다.

계약 종료 후 정보는 최대 5년 또는 10년 동안 보관됩니다. 미계약 고객의 경우 1일 후 삭제됩니다.