자문 상태에서 인출 전환 시 기존 자문 서비스 유지가 가능한 계좌 유형은 증권사별로 다릅니다.

인출 설정은 증권사마다 차이가 있으나 아래 기준을 따릅니다.

• 주기: 월별 또는 연별 설정 가능 (금액 기준 선택)
• 자동 인출: MP 내 현금 비중이 3~5% 유지되므로 별도 매도 없이 자동 인출 가능

모두 하나로 모으시고, 1 → 2 → 3 (순서 엄수 필요), 연금저축 형태로 운용하시는 것이 가장 유리합니다.

KB증권에서 계좌 개설 후 타기관 이전 신청을 하면 현물이전이 가능합니다. 이전 후 모두 현금화 한 이후 자문 계약을 체결하시기를 권유 드립니다.

가능합니다. 연금 저축 계좌 개설 후 , MTS 내 이전하기 기능을 활용하면 됩니다. 보험사가 아닌 증권사에서 이전도 가능하나, 현금화를 먼저해야 합니다.

연금 저축 계좌 개설 후 MTS 내 타사 연금저축 가져오기 기능을 통해 이전이 가능하며, 자문 계약 또한 가능합니다. 단 이전을 위해 기존 계좌 자산의 현금화를 먼저 하셔야 합니다. (연금 저축 계좌는 현물 이전 불가).

아직까지는 KB증권 앱 내에서 진행을 해야 합니다. 연금저축 계좌 개설 후, KB증권 앱 내 연금 저축 --> 타사 연금저축 가져오기를 통해 가능합니다.

네 맞습니다. 다만 DC --> IRP 현물이전은 동일 금융사일 경우에만 가능합니다. 서로 다른 금융사간의 이전은 현금화 후 진행 해야 합니다.

네 가능합니다. 다만 해당 연도 연금 수령 한도를 넘는 금액에 대해서는 퇴직소득세 감면을 받을 수 없습니다.

네 자문 계약을 유지한 상황에서 인출이 가능합니다. 다만 자문계약이 체결이 안되어 있고, 인출이 시작 된 계좌에서는 자문 계약 체결이 불가 합니다. 이 경우에는 새로운 계좌 개설 --> 이전 --> 자문 계약 체결 --> 인출 개시 를 해야 합니다.

자동 이체만 가능합니다.

기업형 IRP는 DC와 같은 계좌로 간주됩니다. IRP 자문은 현재 개인납입분에만 해당됩니다.

해당 회사의 직원분이 경영관리나 HR을 통해 확인해야 합니다.

ISA는 전 금융권에 걸쳐 1인 1계좌이므로, KB증권으로 이전 후 자문 계약 체결이 가능합니다. KB증권 앱 기준 , 금융상품 --> ISA 계좌 이전 을 활용하면 됩니다.

삼성증권의 경우 자문 포트폴리오 변경 시, 자문 계약을 해지 후 재 계약을 해야 합니다. 다만 보유자산을 전부 매도할 필요는 없습니다.

서류 부수는 계좌 1개 기준입니다. 2개 계좌 개설 시 각 서류 부수를 2배로 준비해주세요.\ 예) 2개 계좌 개설 시 → 사업자 등록증 4부, 법인인감 증명서 4부

A. 증권사 필요 서류

B. 주문 대리인 운용사 준비 서류 (증권사 제출용)

C. 운용사 필요 서류

법인 일임은 삼성증권을 통해 가능하며, 온라인 가입은 불가합니다. 진행 전 반드시 쿼터백자산운용에 직접 문의해 주십시오.

1. 개설 전 사전 내용 확인 — 삼성증권 모든 지점에서 법인계좌 개설이 가능한 것은 아닙니다. 당사 마케팅팀에 법인계좌 개설 목적을 설명하면, 개설 가능 여부 및 가능 지점에 대해 안내드립니다.

내부 규정상 요건이 안 될 경우 지점 담당자 책임하 개설되는 경우도 있어 반드시 당사 문의.

1. 법인 계좌개설 구비 서류 확인 및 담당자 제출
2. 쿼터백자산운용 일임계약서 작성 (QFA가 진행)
3. 주문대리인 및 온라인타인 등록
4. 법인계좌 개설 대리인 녹취 확인 (쿼터백자산운용에서 진행)

네 가능합니다. 다만 주문 대리인 등록을 위해 당사에 사전 방문하여 인감 반출 신청 후, 인감을 가져가셔야 합니다.

KB증권의 경우 포트폴리오 전략 변경 기능을 제공 하고 있습니다. 베러웰스 app 접속 --> 투자 메인 메뉴 클릭 --> 변경 희망하는 계약 클릭 --> 포트폴리오 변경

증액은 추가납입으로 가능하며, 추가납입 후 운영팀에 알려주시면 됩니다. 금액에 무관하게 납입 가능하며, 자문의 경우 MP 실행은 별도로 진행해 주셔야 합니다.

실제 고객 계좌 수익률의 차이가 아니라 보유한 특정 펀드에 대한 수익률 차이입니다. 보유 종목이 크게 오를 때 정해진 비중을 맞추기 위해 일부를 매도하면서, 오르는 종목의 복리 효과 차이가 발생합니다. 가격 하락 시에는 비중을 다시 맞추기 위해 매수하므로 반대 효과가 나타납니다.

포트폴리오 목표 비율 대비 차이가 발생한 경우에만 비중을 맞추기 위해 해당 종목만 매수/매도를 진행합니다.

일임 운용 계좌에 바로 넣으셔야 합니다.

KB증권 DC 자문은 준비 중에 있습니다.

삼성증권 일임을 통해 가능합니다. NH투자증권은 달러 입금이 불가합니다. KB증권은 달러 입금이 가능하도록 준비 중에 있습니다.

한국 매크로로테이션 (3채널): 삼성증권 일임 3,000만원 / NH투자증권 자문 3,000만원 / KB증권 일임 3,000만원 미국 테마로테이션 (2채널): 삼성증권 일임 3,000만원 / NH투자증권 자문 3,000만원 (KB증권 일임 준비 중)

KB증권에서 1개 계좌를 개설한 뒤 추가 계좌를 개설하면 한도제한이 발생할 수 있습니다. 당일에는 지점 방문으로 해제할 수 있고, 익일에는 계좌 개설 직후 100만원 이상 입금 시 다음 날 새벽 자동 해제됩니다. 자세한 절차는 아래 가이드를 참고하세요.

→ 한도제한 계좌 해결방안

투자 성향이 적합하지 않으면 자문 계약이 불가능합니다. 투자성향 변경은 1일 3회 변경 가능합니다.

다른 질문 응답과 무관하게, '원금 손실을 원치 않는다'에 '원치 않는다'로 응답하면 무조건 안정형으로 등록됩니다. 실수로 이렇게 응답한 사례가 가끔씩 발생하여, 확인이 필요 합니다.

베러웰스 앱에서: 쿼터백 투자 → 가입한 포트폴리오 (예: KB 글로벌 배당 주식 70) → 계약 관리 → 포트폴리오 변경하기 클릭을 통해 가능합니다.

쿼터백 투자 → 가입한 포트폴리오 (예: KB 글로벌 배당 주식 70) → 계약 관리 → 포트폴리오 변경하기 클릭을 통해 위험자산 비중이 변경 가능합니다.

1. 베러웰스 website 접속
2. 본인 아이디 로그인
3. 신규 고객 등록 클릭 → 고객 이름 / 휴대전화번호 입력 후 발송.

다른 분(다른 FA)이 해당 고객을 이미 등록한 경우입니다. 고객의 담당 FA 등록 상태를 확인해 주세요. 확인이 안될 경우 당사에 문의 바랍니다.

네, 사용 가능합니다. 로그인 → 고객 관리 → 체험 고객 메뉴에서 시연용 샘플을 확인하실 수 있습니다.

KB증권을 통해 계약된 일임/자문의 잔고는 모두 실시간으로 표시됩니다.

고객 상담페이지 → 계약현황 메뉴에서 확인하실 수 있습니다.

향 후 시장 상황에 대비하여 일부 예수금을 남겨 놓으며, 시장 하락 시 추가매수의 재원으로 활용이 가능합니다.

일반 계좌 자문에서는 불가하며, 연금 저축 및 퇴직연금의 경우 고객님이 추가 매수가능합니다.

1. 리밸런싱 후 남은 예수금으로 매수 가능합니다.
2. 연금저축/퇴직연금은 MP 내 펀드/ ETF 매수 가능합니다.
3. 삼성증권 일반 계좌의 경우 매수는 불가하나 매도는 임의로 가능합니다.

KB증권은 50만원 이상 추가 입금 시 MP가 자동 발송됩니다. 삼성증권 쿼터백 자문 서비스는, 추가 입금 후 반드시 MP 실행을 진행해 주셔야 추가 금액이 포트폴리오에 반영됩니다. 경로: 삼성증권 mPOP 앱 → 메뉴 → 금융상품/자산관리 → 자문사/맵 → 자문계약현황 → 나의 MP현황보기 → '리밸런싱 신청' 클릭 → 계좌 비밀번호 4자리 입력 → '리밸런싱 신청' 재클릭. NH투자증권은 최소가입금액 이상으로 추가 입금을 해야만 MP 발송이 됩니다. 이에 따라 KB증권을 활용하시는 것을 권고드립니다.

KB증권의 경우 베러웰스에서 언제든지 확인이 가능합니다. 삼성증권의 경우, 'MP 신청 현황' 에서 가능합니다.

mPOP 앱 → 자문사 → 모델포트폴리오 → 자문고객 MP 제안현황 → 조회에서 일괄 확인 가능합니다.

증권사별로 수수료는 동일 하나, 최저 가입금액은 차이가 존재합니다. 이는 해당 증권사의 매매 시스템의 차이에 기인합니다.

삼성증권 기준 매도 후 자문 수수료 정산을 위해 출금이 가능합니다.

NH투자증권의 경우는 당사 (쿼터백) 직접 문의를 해주셔야 합니다. 삼성증권의 경우 FA 화면에서 확인이 가능하십니다.

네 최소 가입금액은 1회 입금 기준입니다.

네 타 금융기관 계좌에서 자동 이체를 설정 하시면 됩니다.

1. 베러웰스 앱 → 설정 → 톱니바퀴(문의)에 해당 오류 내용을 즉시 적어주시면 개발팀에서 KB증권에 문의 진행

당사와 제휴중인 KB증권, 삼성증권 및 NH투자증권은 투권인과 퇴직연금모집인을 분리하여 등록하는 것이 정책상 가능합니다. 다만 투권인 수수료와 퇴직연금 모집인 수수료를 모두 수취가 가능한 곳은 KB증권 및 NH투자증권 입니다. 당사는 KB증권에 퇴직연금 모집인을 등록 하시는 것을 권고 드립니다.

등록이 가능합니다. KB증권은 PB 지점을 통해 가입이 가능합니다. 삼성증권은 유치해온 퇴직연금 계좌에 자문 계약 시, 자문 수수료만을 지급 받을 수 있습니다. 반면 KB증권의 경우 유치 수수료를 KB증권에서 지급 받는 가운데, 자문 수수료도 쉐어를 받을 수 있습니다.

삼성증권에서 제공하는 ISA 자문은 자율 자문형으로, 고객이 포트폴리오를 스스로 매매해야 합니다. 반면 KB증권을 통해 제공하는 ISA 자문은 일괄 매수/매도 자문을 제공합니다.

삼성증권, NH투자증권, KB증권이 가능합니다. 당사의 자체 시스템과 연동된 곳은 KB증권으로서 1) 고객 편리성 및 서비스 범위 2) QFA의 수익성 & 편리성 모든 측면에서 제일 편리합니다.