베러웰스-KB증권 투자 제안

권유 링크 발송

1. 계좌 선택

   투자설계 > 투자제안 > [ 포트폴리오 실행 ] 탭에서 KB증권(베러웰스) 영역의 권유를 진행할 계좌를 선택(우측 화살표 클릭)해주세요.

   

2. 발송할 계좌 선택 및 포트폴리오 확인

   발송할 계좌를 선택하고, 추천 포트폴리오의 상세 내용(자산배분, 시뮬레이션 등)을 확인한 후 발송 버튼을 클릭합니다.

   

3. 권유 링크 발송 확인

   권유 링크 발송 확인 팝업이 표시됩니다. [ 확인 ] 버튼을 누르면 고객에게 카카오 알림톡으로 권유 링크가 발송됩니다.

   

4. 고객 알림톡 수신

   고객은 알림톡으로 맞춤 포트폴리오 제안 정보와 함께 권유 링크를 수신합니다. 링크를 통해 베러웰스 앱에서 계약을 진행할 수 있습니다.

   

5. 계약 진행 상태 확인

   발송 후 [ 계약 현황 ] 탭에서 고객의 계약 진행 상태를 확인할 수 있습니다.

KB증권 계좌 개설 계약 시나리오별 추천 절차

고객이 원하는 계좌 조합을 확인하고, 아래 순서에 따라 안내해주세요.

1. 단건 개설&계약

계좌 1개만 개설하는 경우, 베러웰스 앱에서 계좌 개설 → 계약 → 입금 순서로 진행합니다.

2. 다건 개설&계약

여러 계좌를 개설하여 계약하는 경우, 아래 3가지 규칙만 기억하세요.

3. 계좌 이전 (IRP / ISA / 연금저축)

타사에서 KB증권으로 계좌를 이전하는 경우입니다.

계좌 동시 개설 안내

여러 계좌를 동시에 개설할 때의 순서와 한도제한 해제 방법은 KB증권 고객 가이드에서 확인하세요.

운용 시작 조건

계약이 완료되더라도 아래 조건이 충족되어야 실제 운용이 시작됩니다. 각 조건에 해당하는 경우 고객에게 알림톡이 발송됩니다.

아래는 조건에 따라 고객에게 발송되는 알림톡입니다.

자문 (IRP·ISA) — 운용 시작 및 매매

입금 확인 → 주문지 승인 요청

최소가입금액 입금이 확인되면, 고객에게 카카오 알림톡으로 주문지 승인 요청이 발송됩니다.

입금 여부는 10분 단위로 자동 확인됩니다. 고객이 바로 진행을 원하는 경우, 베러웰스 앱에서 [ 입금 완료 ] 버튼을 눌러 즉시 주문지 승인 요청을 받을 수 있습니다.

승인 시점에 따른 매매 시점

고객이 주문지를 승인하는 시점에 따라 매매 시점이 달라집니다.

일임 (연금저축·종합위탁) — 운용 시작 및 매매

최소가입금액 입금 후, 고객의 승인 없이 익영업일에 자동으로 주문이 나갑니다.

수수료 출금 계좌

수수료가 출금되는 계좌는 계좌유형에 따라 다릅니다.

신청 처리 절차

해지 처리 절차

1. 고객 해지 신청

   고객이 베러웰스 앱에서 해지를 신청합니다.

2. 해지 의사 확인 (3영업일)

   해지 신청 후 해지 의사 확인 기간이 3영업일 소요됩니다.

3. 수수료 정산

   해지 의사가 확인되면 수수료 정산이 진행됩니다.

4. 최종 해지 처리

   수수료 정산이 완료되면 최종 해지 처리됩니다.